Постановка факторингового финансирования

Постановка факторингового финансирования — это услуга, в рамках которой мы оцениваем применимость факторинга к вашей дебиторке, подбираем факторинговую компанию, выстраиваем процесс передачи документов и считаем экономику решения. Заказчик получает работающую схему, при которой деньги за отгрузку приходят сразу, а не через 30–60 дней отсрочки, и обоснованное сравнение факторинга с альтернативными источниками оборотных средств.

Кому нужна услуга

• Компании с отсрочкой платежа 30–90 дней, у которых оборотные средства «зависают» в дебиторке и тормозят отгрузки.

• Производственные и торговые компании, растущие быстрее, чем позволяет собственный оборотный капитал.

• Бизнесы, которым банковский кредит недоступен или невыгоден из-за залога, ковенантов или лимитов.

• Компании, у которых уже есть факторинг, но процесс передачи документов и сверок работает медленно и вручную.

• Финансовые службы, которым нужен расчёт экономики факторинга в сравнении с кредитом, овердрафтом и скидкой за предоплату.

• Собственники и финансовые директора, которым нужен прозрачный регламент работы с факторинговой компанией вместо разовых договорённостей.

Что нужно от вас на входе

• Реестр дебиторской задолженности по клиентам и срокам. чтобы оценить объём, качество и концентрацию дебиторки и её пригодность к факторингу

• Условия работы с ключевыми клиентами: отсрочка, объёмы, наличие уведомлений о переуступке. факторинг возможен только при согласии клиентов на уступку и уведомлении должников

• Образцы договоров поставки, спецификаций, актов, счетов-фактур и УПД. факторинговая компания оценивает юридическую чистоту и подтверждаемость поставки

• Действующая финансовая модель или хотя бы P&L и движения по кредитам. чтобы корректно сравнить факторинг с кредитом, овердрафтом и скидкой за предоплату

• Описание текущего процесса отгрузки и документооборота. чтобы спроектировать поток документов в факторинговую компанию без разрывов

• Доступ к ответственным: финдиректор, руководитель продаж, бухгалтерия, юрист. решение затрагивает продажи, учёт и право — нужны владельцы процесса

Комплект документов, который вы получаете

Описание услуги — наш стандарт качества: заранее видно, какие документы вы получите и зачем нужен каждый.

План выполнения услуги

Чек-лист качества

Перед сдачей исполнитель проверяет результат по этому списку:

• Дебиторка разложена по клиентам, срокам и суммам, выделены непригодные позиции

• Сравнительная модель факторинга и альтернатив построена и проверена на корректность допущений

• Условия факторинговой компании зафиксированы письменно и сопоставлены с альтернативами

• Юридические требования к поставкам и уступке проверены юристом

• Регламент процесса содержит роли, шаги, сроки и точки контроля

• Уведомления клиентам об уступке согласованы и подготовлены к рассылке

• Шаблоны реестров поставок и подтверждающих документов заполнены и протестированы

• Команда прошла инструктаж по работе в новой схеме

• Пилотный цикл проведён и замечания сняты

• Финальная версия регламента и моделей передана заказчику с сопроводительной запиской

Критерии приёмки работ

Работа считается выполненной, когда выполнены все пункты. Критерии фиксируем вместе с расчётом — до начала работ.

1. Применимость подтверждена. Заказчик видит отчёт с объёмом дебиторки, пригодной к факторингу, и перечень ограничений

2. Экономика обоснована. Сравнительная модель проходит проверку: допущения прозрачны, расчёт воспроизводится

3. Условия согласованы. Есть подписанный проект договора или письменное подтверждение условий от факторинговой компании

4. Процесс описан. Регламент и карта BPMN покрывают весь путь от отгрузки до финансирования

5. Пилот прошёл. Первая партия поставок профинансирована, замечания зафиксированы и устранены

6. Процесс передан. Ответственные знают свои шаги, документы и точки эскалации, есть план сопровождения

На проверку результата — 3 рабочих дня. Замечания в рамках согласованного объёма устраняются без доплаты.

После сдачи: результат остаётся рабочим инструментом

Все материалы остаются в вашем пространстве OrgDevTools — их можно дорабатывать без исполнителя:

• Процессы (BPMN). Регламент факторинга и карта документооборота закрепляются в виде BPMN-схемы, которая остаётся рабочей инструкцией для команды

• База знаний и регламенты. Регламент, шаблоны реестров и уведомлений, чек-листы и инструкции размещаются в базе знаний с версионированием

• Проекты и задачи. План внедрения и сопровождения ведётся как проект с задачами, ответственными и точками контроля

• Файлы. Финансовая модель, шорт-лист факторинговых компаний и договорные документы хранятся в структурированных папках с доступом по ролям

AI-советник OrgDevTools. После сдачи AI-советник OrgDevTools отвечает команде по регламенту факторинга, напоминает шаги процесса и находит нужные шаблоны в базе знаний. Он помогает новым сотрудникам разобраться в схеме без обращения к внешним консультантам.

Чем эта услуга не является

• Юридическое сопровождение спора с должником и взыскание задолженности

• Бухгалтерские проводки и сдача отчётности за заказчика

• Гарантия одобрения лимита факторинговой компанией

• Замещение функции финансового директора или бухгалтерии на постоянной основе

Стоимость и сроки

Стоимость рассчитывается после брифа: зависит от масштаба компании, числа подразделений и глубины проработки. Расчёт и состав работ фиксируем до начала — без сюрпризов в конце.

Частые вопросы об услуге «Постановка факторингового финансирования»

Подойдёт ли факторинг нашей компании, если клиенты против уступки?

На диагностике мы проверяем это первым делом. Если ключевые должники не согласны на уступку, мы предложим безрегрессные или закрытые варианты либо скорректируем схему под договорную практику. Если факторинг неприменим — скажем прямо и предложим альтернативы.

Чем факторинг отличается от кредита и что выгоднее?

Кредит увеличивает долговую нагрузку и требует залога, факторинг привязан к конкретным поставкам и часто не отражается как классический долг. Что выгоднее — зависит от ставки, оборота и рисков. Ответ даём в сравнительной модели по вашим цифрам.

Сколько стоит услуга и сколько времени займёт внедрение?

Стоимость рассчитывается после брифа: она зависит от объёма дебиторки, числа клиентов и сложности процесса. Ориентировочные сроки тоже называем после диагностики — они зависят от готовности документов и позиции факторинговой компании.

Кто выбирает факторинговую компанию — вы или мы?

Решение принимает заказчик. Мы формируем шорт-лист по вашим критериям, ведём переговоры и сводим условия в сопоставимую таблицу, чтобы выбор был обоснованным.

Что произойдёт после сдачи проекта?

Регламент, шаблоны и модель передаются в OrgDevTools: схема процесса, база знаний, проект сопровождения. AI-советник помогает команде работать по регламенту без постоянного участия консультанта.

Обязательно ли менять договоры с клиентами?

Не всегда. Часто достаточно уведомления об уступке и корректировки реквизитов. Необходимость правок в договорах определяем на диагностике и фиксируем в чек-листе готовности.

Заказать услугу

Опишите задачу в заявке ниже — уточним детали, пришлём расчёт и план работ.